Beräkna avkastning – en grundlig översikt för privatpersoner

Introduktion:

Beräkna avkastning är en viktig aspekt inom ekonomi och investeringar. Att förstå hur man beräknar avkastningen på sina investeringar är avgörande för att fatta informerade och välgrundade beslut. I denna artikel kommer vi att ge en övergripande översikt över beräkna avkastning, presentera olika typer av avkastningsberäkningar, diskutera deras skillnader samt utforska de historiska för- och nackdelarna med dessa metoder.

Vad är beräkna avkastning och dess typer?

Beräkna avkastning är processen att mäta hur mycket avkastning du har fått på din investering i förhållande till dess ursprungliga kostnad. Det finns olika typer av avkastningsberäkningar som används beroende på typen av investering och syftet med beräkningen.

1. Enkel avkastning:

Enkel avkastning är den grundläggande metoden för att beräkna avkastningen på en investering och är vanligtvis används för att mäta avkastningen på kortare tidsperioder när det inte finns några inflöden eller utflöden av pengar. Beräkningen innebär att man delar vinsten eller förlusten med den ursprungliga investeringen och multiplicerar resultatet med 100 för att få ut avkastningsprocenten.

2. Kapitalvinst:

Kapitalvinstberäkning används för att mäta avkastningen på en investering när den säljs till ett pris som är högre än dess inköpspris. Den beräknas genom att subtrahera inköpspriset från försäljningspriset och sedan dividera resultatet med inköpspriset. Resultatet multipliceras sedan med 100 för att erhålla avkastningsprocenten.

3. Totalavkastning:

Totalavkastning tar hänsyn till både kapitalvinst och intjänade utdelningar och är en användbar metod för att mäta den totala avkastningen på en investering under en viss tidsperiod. Formeln för att beräkna totalavkastning innebär att man lägger till kapitalvinst och intjänade utdelningar och sedan delar summan med den ursprungliga investeringen.

Kvantitativa mätningar om beräkna avkastning

För att kunna göra en noggrann och korrekt avkastningsberäkning är det viktigt att ha tillgång till relevant data. Här är några kvantitativa mätningar som kan användas vid beräkningar av avkastning:

1. Tidsram: Avkastning kan beräknas för olika tidsramar, såsom en vecka, en månad, ett år eller ännu längre perioder. Valet av tidsram kommer att påverka avkastningen i fråga och kan ge olika perspektiv på investeringens prestation.

2. Valuta: Valuta kan påverka avkastningen, särskilt om investeringar görs i olika valutor. Vid beräkningen av avkastning är det viktigt att omvandla alla belopp till en gemensam valuta för att få en korrekt och jämförbar mätning.

3. Inflöden och utflöden av pengar: För att göra en mer exakt avkastningsberäkning kan det vara nödvändigt att ta hänsyn till eventuella inflöden och utflöden av pengar under investeringens löptid. Dessa kan inkludera nya investeringar, uttag eller intjänade utdelningar.

Skillnaden mellan olika beräkna avkastning metoder

Det finns vissa skillnader mellan olika metoder för att beräkna avkastning. Här är några av de mest framstående skillnaderna mellan de tidigare nämnda avkastningsmetoderna:

1. Tidsskala: Enkel avkastning används vanligtvis för kortare tidsperioder, medan kapitalvinst och totalavkastning kan användas för längre tidsperioder.

2. Inkluderar fördelning av periodiska utdelningar: Totalavkastning inkluderar intjänade utdelningar, medan enkel avkastning och kapitalvinst inte gör det.

3. Tar hänsyn till utflöden och inflöden: Totalavkastning tar hänsyn till eventuella utflöden och inflöden av pengar, medan enkel avkastning och kapitalvinst inte gör det.

Historiska för- och nackdelar med olika beräkna avkastning metoder

1. Enkel avkastning:

Fördelar: Enkel avkastning är snabb och enkel att beräkna, och ger en grundläggande uppfattning om hur investeringen har presterat.

Nackdelar: Enkel avkastning tar inte hänsyn till inflöden och utflöden av pengar, och ger därför inte en fullständig bild av investeringens avkastning.

2. Kapitalvinst:

Fördelar: Kapitalvinstberäkning ger en mer exakt avkastningsberäkning genom att ta hänsyn till den faktiska försäljningspriset.

Nackdelar: Kapitalvinstberäkning fokuserar endast på den faktiska försäljningen och exkluderar eventuella förluster eller vinster som kan ha uppkommit genom utdelningar eller andra faktorer.

3. Totalavkastning:

Fördelar: Totalavkastningsberäkning ger en mer omfattande bild av hur investeringen har presterat genom att inkludera eventuella fördelningar av utdelningar.

Nackdelar: Totalavkastningen kan vara mer komplex att beräkna än enkel avkastning och kapitalvinst, och kräver tillgång till specifik data på utdelningar och inflöden/utflöden.

Slutsats:

Beräkna avkastning är en viktig process för att bedöma lönsamheten hos en investering. Genom att använda olika metoder som enkel avkastning, kapitalvinst och totalavkastning kan privatpersoner få en bättre förståelse för hur deras investeringar har presterat och fatta mer välinformerade beslut. Det är viktigt att vara medveten om skillnaderna mellan dessa metoder och att välja den bästa metoden för den specifika investeringen. Vidare forskning och konsultation med finansiella experter kan hjälpa till att maximera avkastningen på investeringarna.